השקעה לטווח ארוך

ב- 99% מהמקרים, כנראה שנצליח להוזיל לכם עלויות.. רוצים? השאירו פרטים

הגדרה : השקעה ארוכת טווח מתייחסת לרכישה ולהחזקה של הנכסים לפחות שלוש שנים או יותר כדי לייצר עושר בעתיד. השקעה לטווח ארוך זקוקה לסבלנות, אסטרטגיה, קוצר ראייה ומחויבות. זה ממקסם את האפשרות לתשואות גבוהות יותר וממזער את הסיכון וחוסר הוודאות.

 
 

 

ישנן אפשרויות שונות להשקעה לטווח ארוך, כמו נדל”ן, קרנות נאמנות , פיקדונות קבועים, קופות גמל, אגרות חוב, תוכנית ביטוח צמוד יחידה (ULIP), פיקדונות סניפים בדואר, הנפקות ראשוניות לציבור, זהב. אלה מוסברים בפירוט להלן:

 

תוכן: השקעה ארוכת טווח

 

     

  1. אפשרויות
  2.  

  3. יעדים
  4.  

  5. אסטרטגיות
  6.  

  7. Do’s
  8.  

  9. Don’t
  10.  

  11. מסקנה
  12.  

 

 

אפשרויות השקעה ארוכות טווח

 

אדם צריך לבחור מבין מספר האפשרויות הזמינות. יש לקחת בחשבון את הסכום שהוא / היא מוכנים להשקיע, את רמת הסיכון שהוא / היא יכולים לשאת ואת התשואה הצפויה מההשקעה העתידית.

 

האלטרנטיבות השונות הקיימות להשקעות לטווח ארוך נדונות בהרחבה להלן: Long Term Investing Options

 

נדל”ן
 

 

קניית נדל”ן מסחרי, בית מגורים או קרקע חקלאית נחשבים כולם כמשקיעים בנדל”ן . עם האינפלציה והביקוש הגדל לקרקעות, מחיר הנכסים עולה באופן פלאי.

 

לפיכך, השקעות בנדל”ן יכולות להביא להערכת שווי הון אדירה לטווח הארוך.

 

זהב
 

 

השקעה בזהב תעודות סל , קרנות מניות זהב וקרנות נאמנות זהב או קניית קישוטים מזהב, תכשיטים, מטבעות וסורגים מספקת ביטחון נגד אינפלציה על ידי הוספת ערך לאורך תקופה ארוכה.

 
 

 

עם זאת, השקעה בקרנות זהב שונות נחשבת למועילה יותר מקניית תכשיטים, מטבעות או סורגים.

 

קרנות נאמנות
 

 

כאשר משקיעים רבים עם יעד השקעה קולקטיבי, מאגרים בקופותיהם באופן קבוע בסכומים קטנים באמצעות תכניות השקעה שיטתיות (SIP) לצורך יצירת תשואות הוגנות, קרנות כאלה מכונות קרנות נאמנות.

 

השקעה בקרנות נאמנות היא ההחלטה האידיאלית בימינו מכיוון שהיא נותנת את התשואות החיוביות ביותר בטווח הרחוק. יצירת תיק מגוון עם סוגים שונים של קרנות נאמנות ממזערים את הסיכון לתנודתיות בשוק.

 

קופת גמל ציבורית (PPF)
 

 

קופת גמל ציבורית (PPF) היא אחת התוכניות הממשלתיות המאובטחות ביותר. מאז, הוא מספק שיעור תשואה קבוע, תקופת חסימת קרן של 15 שנה, הטבות פטור ממס והסיכון המינימלי הכרוך בכך.

 

זה הכי מתאים לאנשים השייכים לקבוצות בעלות הכנסה גבוהה או אנשים שאינם שכירים.

 

קופת גמל לעובדים (EPF)
 

 

קופת גמל לעובדים (EPF) היא התוכנית בה מנוכה אחוז משכר העובד ומופקדת על ידי המעביד לחשבון ה- EPF של העובד. סכום זהה תורם באופן פרטני גם על ידי המעסיק.

 

כספים כאלה מצטברים כדי לספק לעובדים הטבות פרישה וריבית ללא מס על חשבון EPF. חובה ברוב החברות לרשום עובדים תחת EPF.

 

אג”ח
 

 

אגרות חוב הן מכשירי חוב לטווח ארוך. כאן, המשקיע מקנה כספים לארגונים גדולים כמו תאגידים, תאגיד עירוני או ממשלה לאומית לתקופה מסוימת לייצור ריבית משתנה או קבועה.

 
 

 

אגרות החוב מבטיחות ודאות בתשואות, אם כי שיעור הריבית נמוך למדי.

 

פיקדונות קבועים בבנק
 

 

הפקדת סכום בבנק לתקופה ארוכה היא דרך ההשקעה הפשוטה ביותר. עם זאת, היא אינה מניבה תשואות הוגנות, מכיוון ששיעור התשואה פשוט גבוה יותר מזה של חשבון חיסכון אך לא גבוה מכדי לנצח את האינפלציה.

 

פיקדונות כאלה מנוהלים על ידי בנק המילואים של הודו (RBI).

 

פיקדונות קבועים של החברה
 

 

חברות רבות מגייסות כספים מהציבור באמצעות פיקדונות קבועים. הפיקדונות הקבועים של חברות התעשייה מוסדרים על ידי מועצת דיני החברות, ואילו פיקדונות קבועים עד חברות פיננסיות שאינן בנקאיות (NBFC) מנוהלות על ידי בנק רזרב להודו.

 

לפיקדונות הקבועים של החברה יש ריבית טובה יותר בהשוואה לפיקדונות קבועים בבנק.

 

תכניות ביטוח צמודות יחידה (ULIP)
 

 

ULIP היא תוכנית נהנית כפולה, הכוללת השקעה וביטוח. הפרמיה ששולמה תרמה חלקית להענקת הכיסוי לביטוח חיים למשקיע, והשאר נכלל בקרנות ההון או החוב שנבחרו באופן אישי על ידי המשקיע.

 

ניתן לשלם פרמיית ULIP חודשית או שנתית, ותקופת המינימום היא חמש שנים. חלק מההשקעות של ULIP אפילו טובות יותר מהשקעות בקרנות נאמנות הנוגעות לחיובים ועמלות שמעורבים בכך.

 

תוכנית חיסכון בדואר
 

 

תוכנית חיסכון בסניף הדואר דומה לחשבון בנק החיסכון. עם זאת, זה מאפשר את המשקיע לפתוח חשבון חיסכון שערך ההשקעה נמוך עד 20 / -; גם הריבית נמוכה.

 

הוא מספק גם את המתקן של כספומט, העברת כספים מסניף דואר אחד למשנהו ופתיחת חשבון משותף.

 

הצעות פומבי ראשוניות
 

 

הנפקה ראשונית לציבור (IPO) היא היוזמה הראשונה של בעלי החברה להזמין בעלי מניות להשקיע בחברתם. לאחר מכן, החברה תיחשב כחברה ציבורית, והנפקת הנפקות נקראת גם כ”ציבורית “.

 

לפעמים זה מוכיח כהזדמנות מצוינת להפיק תשואות מרשימות מהנפקות.

 

 

יעדים להשקעה ארוכת טווח

 

כדי להשיג יעדים פיננסיים, חיוני שאדם יבין את הצורך בהשקעה ארוכת טווח. למטרה זו, יעדי ההשקעה ארוכי הטווח נרחבים להלן: Long Term Investing Objectives

 

     

  • יצירת עושר : החזקת נכסים או מניות לתקופה ארוכה או עד לפדיון מעניקה תשואה מדהימה ומוסיפה ערך להשקעה.
  •  

  • מזעור הסיכון : החזקת השקעות למשך תקופה ממושכת מבטלת את הסיכון הנובע מתנאי השוק הלא-טובים, כמו מיתון.
  •  

  • צמיחה בת-קיימא : השקעה לטווח ארוך היא אפשרות מצוינת לצמיחה בר-קיימא של קרנות או נכסים שכן היא מבטיחה תשואה טובה ויציבה יותר.
  •  

  • התאחדות עם חברות איכות : השקעה לטווח ארוך בהון ובקרנות של מותגים גדולים או חברות ידועות מספקת למשקיע חלק בבעלות. כך, המשקיע מקבל סיכוי להיות קשור לצמיחה וההצלחה של אותה חברה.
  •  

  • הפחתת מיסים ואגרות : השקעות רבות לטווח הארוך מגיעות עם תוכנית לפטור ממס. אם תדירות ההשקעות נמוכה, דמי העיבוד של אותה השקעה מוזלים אוטומטית.
  •  

 

 

אסטרטגיות השקעה ארוכות טווח

 

כל השקעה ללא אסטרטגיה אינה מועילה ויכולה להוכיח כמוטעה. לפיכך, בכדי להגשים את יעדי ומטרות ההשקעה, יש צורך למסגר תוכנית פעולה.

 

קרא עוד כדי להבין את אסטרטגיות ההשקעה לטווח הארוך, שניתן לעקוב אחריה. Long Term Investing Strategies 1

 

     

  • הבינו את העסק פנים : עוברים את העבר, ההווה והעתיד של החברה, זה החזון, הייעוד והיעדים שלה לפני שהוא משקיע בו, הופך את המשקיע למודע לסיכון הכרוך בכך תשואות פוטנציאליות.
  •  

  • סקור את מאזן החברה : כדי לנתח את בריאותה ויציבותה הפיננסית של החברה, חשוב ללמוד את המאזן של החברה.
  •  

  • הרווח והצמיחה של חברת Envision של החברה : על המשקיע להתמקד בביצועי החברה הקודמת כדי לקבוע את הערך הנוכחי של , את הרווחיות העתידית ואת אפשרויות הצמיחה שלה.
  •  

  • נתח את יכולת ההתאמה של החברה לטכנולוגיה : על המשקיע לברר האם החברה מסתגלת לטכנולוגיה המתפתחת החדשה או שהיא עדיין הולכת בדרכים המקובלות. ההצלחה של חברה תלויה בעיקר בהתאמה שלה לטכנולוגיה חדשה עם הזמן.
  •  

  • התמקדות בשלוש השנים הבאות של החברה : חיזוי ביצועי החברה במשך 15 או 20 השנים הבאות הוא לשווא. לפיכך, על משקיע לפקוח עין על חזון החברה לשלוש השנים הבאות.
  •  

  • ניתוח מתחרים : מתחרים יכולים להפוך את המשחק אם הם יכולים לתפוס את נתח השוק האפשרי של החברה. מכאן שחשוב לברר מה הפוטנציאל של המתחרים.
  •  

  • העריך את החלב התחרותי של החברה : SWOT של החברה (חוזקות, חולשות, הזדמנויות ואיומים) ניתוח חיוני באותה מידה כדי לקבוע את יכולתה של החברה להילחם בתחרות בטווח הרחוק.
  •  

 

 

השקעות ארוכות טווח – Do

 

     

  • תכנן תחילה את כספי החירום שלך כדי להבטיח השקעות ארוכות טווח.
  •  

  • היה ברור לגבי יעדי ההשקעה שלך ותכנן את יעדי הפרישה שלך.
  •  

  • היו סבלניים והחזיקו בהשקעות עד לפדיון.
  •  

  • בדוק את הקצאת הנכסים שלך פעם בשנה והאזן מחדש את התיק שלך במידת הצורך.
  •  

 

 

השקעות ארוכות טווח – לא

 

     

  • אל תשקיע את כל ההון שלך בנכס מסוג אחד (לגוון את הכסף שלך) כדי למנוע את הסיכון להפסד או לתשואה נמוכה.
  •  

  • אל תפחד לקנות את המטבלים אם הנכס ביצע ביצועים ניכרים בעבר.
  •  

  • אל תנסה לממן את השוק על ידי קנייה ומכירה של מניות כדי להשיג מרווח, מכיוון שהוא מסוכן ועלול להוביל להפסד.
  •  

 

 

מסקנה

 

נאמר ש’איטי ויציב מנצח את המירוץ ‘, כך גם לגבי השקעה לטווח הארוך. עם אסטרטגיית השקעה מתוכננת כראוי, פיזור היטב של הכספים וסבלנות להחזיק את ההשקעה לאורך זמן, משקיע יכול לייצר עושר אדיר.

 
 

 

You Might Also Like:

  • השקעות נדל”ן
  • מנהל תיקי השקעות
  • קרנות סחורות בבורסה (תעודת סל)
  • איגוח
  • תקצוב הון

[ 19459007]

 

ב- 99% מהמקרים, כנראה שנצליח להוזיל לכם עלויות.. רוצים? השאירו פרטים

רוצים להגיב?

שיתוף ב facebook
Facebook
שיתוף ב google
Google+
שיתוף ב whatsapp
WhatsApp
שיתוף ב twitter
Twitter
שיתוף ב linkedin
LinkedIn
שיתוף ב email
Email

כתיבת תגובה