קרן נאמנות

ב- 99% מהמקרים, כנראה שנצליח להוזיל לכם עלויות.. רוצים? השאירו פרטים

הגדרה : קרן נאמנות היא תוכנית השקעה אשר אוספת כסף ממשקיעים שונים כדי לאגד את הסכום שנאסף לכלי הון, חוב ומכשירים אחרים בשוק הכסף. החברות לניהול נכסים (AMC) הן הארגונים הרשומים המציעים מגוון קרנות נאמנות למשקיעים.

 
 

 

חברות ניהול הנכסים שוכרות מנהלי קרנות לתכנון, השקעה ומעקב אחר הביצועים של חברות שונות תחת קרנות אלה.

 

תוכן: קרן נאמנות

 

  1. דוגמה
  2.  

  3. הטבות
  4.  

  5. מגבלות
  6.  

  7. סוגים
  8.  

  9. מיהו יועץ לקרנות נאמנות?
  10.  

 

דוגמה

 

מר א ‘החליט להשקיע סכום חד פעמי של 25000 / -. הוא היה מוקסם מהתשואות שמשווקות תשואות בשוק ותכנן להשקיע במניות HCL Technologies.

 

הוא פגש את אחד מחבריו מר ב ‘, שהיה יועץ פיננסי. בהכרת תכנית ההשקעה של מר א ‘, מר ב’ הסביר לו שאם הוא ישקיע את הסכום כולו בחברה יחידה, הוא ייחשף לסיכון גבוה ותשואות מוגבלות.

 

במקום זאת עליו לגוון את הקרן שלו לחברות שונות בכדי להשיג תשואה הוגנת בסיכון מינימלי. עוד הוא הציע למר א להשקיע בקרנות נאמנות.

 

כעת, עיצב מר ב ‘תיק השקעות עבור מר א’. האוסף כלל את Invesco India Multicap Fund (G) הכולל תערובת של מניות השייכות לחברות שונות ממגזרים שונים כמו בנקאות, תוכנה, בנייה, קיימא לצרכן, פיננסים, קמעונאות ורבים אחרים.

 

כאן מיזגו מלאי חברות כמו HDFC Bank, HCL Technologies, Infosys, Voltas, MRF, V-Mart Retail וכו ‘.

 
 

 

לפיכך, קרן הנאמנות עזרה למר א ‘להשקיע את הקרן המוגבלת שלו בחברות כה שונות ונותנות לו לשמוח מתשואה טובה בהרבה בסיכון נמוך.

 

היתרונות של קרנות נאמנות

 

קרנות נאמנות נחשבות לאופציות ההשקעה בעלות הביצועים הטובים ביותר עבור משקיעים צעירים. להבנת היתרונות השונים של קרנות נאמנות, קרא בהמשך: Benefits of Mutual Funds

 

ניהול מומחים : המשקיע לא צריך להתמכר למחקר ולהקצאת כספים בעצמו. במקרה של קרנות נאמנות, מנהל הקרן או מנהל הנכסים אחראי על קבלת החלטות השקעה ולהרוויח תשואה גבוהה למשקיעים.

 

נזילות : למעט קרנות נאמנות קרובות, הקנייה והמכירה של קרנות נאמנות נוחות ונוחות. המשקיע יכול למשוך את סכומו בכל נקודת זמן על ידי מכירת היחידות באופן מלא או חלקי.

 

כדאיות : לקרנות נאמנות יש אפשרות של תוכנית השקעה שיטתית (SIP) בה משקיעים יכולים להשקיע סכום הנמוך מ- 500 / – בכל חודש. זה הופך אותו למדי במחיר סביר, אפילו עבור האדם השייך לקבוצה בעלת הכנסה נמוכה.

 

תקנות : קרנות הנאמנות רשומות תחת הרשויות הרגולטוריות כדי להגן על המשקיעים מפני הונאות. הגוף הרגולטורי עוקב באופן שוטף אחר פעילותן של חברות ניהול נכסים (AMC) וגורם להן לעמוד בדרישותיו בתקנות. בהודו, מועצת הבורסה של הודו (SEBI) מסדירה את המסחר בקרנות נאמנות.

 

גיוון : תיק מתוכנן היטב מגוון את ההשקעה לשתי קרנות נאמנות או יותר, שכל אחת מהן כוללת חברות שונות ממגזרים שונים. אסטרטגיה זו ממזערת את הסיכון להפסד ומשפרת את התשואות עבור המשקיע.

 

יעילות המס : המשקיע חייב בניכוי מס אם הוא בוחר בקופות חיסכון חיסכון במס.

 
 

 

ממוצע עלות רופי : ה- SIP מאפשר למשקיע להשקיע סכום קבוע בכל חודש, ללא קשר למחיר ליחידה של קרנות הנאמנות. לפיכך, כאשר מחיר היחידה יורד בזמן המשבר הכלכלי, המשקיע יכול לקנות יחידות נוספות ולהנות מהתשואה הגבוהה לאחר יציבות פיננסית.

 

 

מגבלות של קרנות נאמנות

 

למשקיע יש יעד השקעה, לפיו תיק ההשקעות שלו מתוכנן. לכל הזדמנות השקעה יש יתרונות וחסרונות.

 

לפני שמתחילים השקעה בקרנות נאמנות, יש לדעת את החסרונות הנלווים הבאים: Limitations of Mutual Funds

 

  • חוסר שקיפות : לעיתים, פרסומות של קרנות נאמנות מטעות את המשקיעים בתואר. כמו כן, המשקיעים אינם מודעים או רשלנים מהחברות בהן כספם מושקע על ידי ה- AMC’s.
  •  

  • כרוך בעלויות : שכרם של מנהלי הקרנות הוא די גבוה, כלומר 2% עד 3%, אפילו קרנות הנאמנות כוללות הרבה עלויות נסתרות מה שהופך אותו ליעיל.
  •  

  • גורם סיכון : קרנות הנאמנות אינן חפות מגורם הסיכון שכן הכסף מושקע בסופו של דבר במניות הנתונות בסיכון.
  •  

  • תקופת הנעילה : קרנות הנאמנות מניבות תשואות גבוהות רק אם הן מושקעות לטווח ארוך ואפילו יש להם תקופת נעילה של 3 עד 8 שנים. לפיכך, משיכה מוקדמת של כספים עשויה לא להועיל הרבה למשקיע.
  •  

  • תשואות משתנות : סכום ההחזר אינו בטוח, במקרה של קרנות נאמנות. קרנות נאמנות משקיעות בעיקר בשוק המניות בו התשואות תלויות לחלוטין בביצועי החברות.
  •  

 

סוגי קרנות נאמנות

 

לכל משקיע מטרת השקעה שונה או הסיבה להשקעה. קרנות נאמנות מציעות אפשרויות שונות המתאימות למטרת ההשקעה של המשקיעים. ניתן לסווג את אלה כדלקמן:

 

  1. בהתבסס על יעדי השקעה :
     

    • קופות צמיחה
    •  

    • קופות נזילות
    •  

    • קרנות הכנסה
    •  

    • כספים לחיסכון במיסים
    •  

  2.  

  3. מבוסס על מבנה :
     

    • קופות סגורות
    •  

    • קופות פתוחות
    •  

    • קופות רווח
    •  

  4.  

  5. בהתבסס על סיכון :
     

    • קרנות בסיכון גבוה
    •  

    • קרנות סיכון בינוניות
    •  

    • קרנות בסיכון נמוך
    •  

    • קרנות בסיכון נמוך מאוד
    •  

  6.  

  7. בהתבסס על מחלקת נכסים :
     

    • קרנות חוב
    •  

    • קרנות הון
    •  

    • קרנות היברידיות
    •  

    • קרנות שוק כסף
    •  

  8.  

  9. קרנות נאמנות מתמחות :
     

    • קרנות מגזר
    •  

    • קרנות נדל”ן
    •  

    • קרנות להקצאת נכסים
    •  

    • קרנות הפוכות / ממונפות
    •  

    • קרנות אינדקס
    •  

    • קופות כספים
    •  

    • קרנות סחורות בבורסה
    •  

    • קרנות גלובליות
    •  

    • קרנות בינלאומיות / חוץ
    •  

    • קרנות שוק מתעוררות
    •  

    • קרנות ניטרליות בשוק
    •  

    • קרנות מניות ממוקדות סחורות
    •  

    • קופות מתנה
    •  

  10.  

 

מיהו יועץ לקרנות נאמנות?

 

יועץ לקרנות נאמנות הוא מומחה או איש מקצוע המייעץ למשקיעים, מעצב את תיק העבודות שלהם ואחראי גם על ניהול תיק זה.

 
 

 

You Might Also Like:

  • סוגי קרנות נאמנות
  • תוכנית הכנסה חודשית (MIP) [19459005 ]
  • קרן יעד לתאריך (TDF)
  • קרנות הגידור
  • מדיניות דיבידנד [19459015 ]

 

ב- 99% מהמקרים, כנראה שנצליח להוזיל לכם עלויות.. רוצים? השאירו פרטים

רוצים להגיב?

שיתוף ב facebook
Facebook
שיתוף ב google
Google+
שיתוף ב whatsapp
WhatsApp
שיתוף ב twitter
Twitter
שיתוף ב linkedin
LinkedIn
שיתוף ב email
Email

כתיבת תגובה

סגירת תפריט
לוגו של וואטסאפ צרו קשר עכשיו
דילוג לתוכן